В Україні після введення обмежень у максимальну суму переказів з картку на картку в 150 тис. грн на місяць банки вже розробили необхідні зміни. У ПриватБанку є кілька способів збільшити ліміт за умови надання певних документів.
Як розповіла “Мінфіну” керівниця департаменту грошових переказів ПриватБанку Марія Страшко розповіла: якщо людині не вистачатиме для p2p-переказів місячного ліміту 150 тис. грн, то вона зможе його підвищити в два способи:
- Подати відповідну заявку в Приват24 безпосередньо через мобільний застосунок. Процедура передбачатиме завантаження необхідних документів, які підтверджують походження коштів. Що, як обіцяють у банку, займатиме декілька хвилин завдяки спрощеним формам.
- Звернутися до служби підтримки або до відділення Приватбанку та отримати допомогу фахівців і додаткову інформацію.
Тих, хто має офіційні доходи понад 150 тис. грн і бажає збільшити ліміт, у Приватбанку можуть запитати такі підтверджувальні документи:
- Довідка про доходи з місця роботи або витяг з рахунку за останні 6−12 місяців.
- Податкова декларація про доходи.
- Договори цивільно-правового характеру, що підтверджують доходи від надання послуг або виконання робіт.
- Довідка з Пенсійного фонду або інші документи про соціальні виплати.
- Виписки з рахунків або договори оренди нерухомості для підтвердження легальності джерел доходів.
“Ми заздалегідь інформуємо клієнтів, коли вони досягають 50% від свого ліміту, і надаємо рекомендації для управління лімітом. У майбутньому плануємо централізовано підвищувати ліміти для окремих сегментів клієнтів із підтвердженими доходами, що дозволить автоматично уникнути обмежень на основі офіційно підтверджених джерел доходів”, – пообіцяла Марія Страшко.
Як раніше писав OBOZ.UA, в Україні банки масово блокують картки клієнтів після операції з криптовалютою на p2p платформах (де розрахунок відбувається з однієї картки фізособи на картку іншої фізособи). Такі операції часто використовують шахраї, які намагаються відмити кошти, отримані незаконним шляхом. Якщо ж провести р2р із таким шахраєм, банк може заблокувати рахунок.
Джерело: OBOZ.UA
